Программа "Активный возраст " от Сбербанка: описание, условия и особенности. Карта сбербанк активный возраст Сбербанк мастеркард активный возраст

Пенсионные карты Сбербанка платёжных систем МИР и MasterCard

С 3 ноября 2016 года Сбербанк России выпускает пенсионные карты "Мир". Пока Сбербанк выпускает два вида пенсионных карт. Пенсионные карты предназначены для получения пенсий с использованием различных возможностей для активной жизни пенсионеров.
Кроме того, Сбербанк проинформировал своих клиентов, о том, что начиная с 01 мая 2017 выпуск новых банковских карт Maestro пенсионная «Активный возраст» платежной системы MasterCard прекращается.

Итак, некоторое время в Сбербанке будут обслуживаться два вида пенсионных карт, а именно:
1. Пенсионная карта платёжной системы МИР - МИР Пенсионная.

Фото карты МИР Пенсионная

2. Пенсионная карта платежной системы MasterCard - Maestro Активный возраст (с 01 мая 2017 новый выпуск этих карт прекращён )

Фото карты Maestro Активный возраст

Нужно ли самим менять пенсионную карту Maestro на пенсионную карту Мир? Нет не нужно, но если есть такое желание, то досрочную замену можно произвести по заявлению.
По истечении срока действия карт системы MasterCard, которые были выданы пенсионерам до 31.04.2017 года, новая карта на следующий срок действия Сбербанком автоматически будет уже оформляться на систему "Мир".

Пенсионные карты Сбербанка обеспечивают клиенту доступ к целому комплексу банковских услуг, в том числе:

К получению наличных в банкоматах и кассах банка.
К безналичным платежам.
К переводам.
К дистанционному управлению счётом и т.д..

Пенсионная карта "Мир" Сбербанка - начисление процентов на остатки средств на счёте

Оформление пенсионной карты позволяет пенсионерам выгодно хранить свои пенсионные средства и сбережения. По Пенсионной карте "Мир" и Пенсионной карте Maestro Активный возраст Сбербанк начисляет одинаковые проценты на остаток средств, хранящихся на счетах. Так, условия по начислению процентов следующие:

* Проценты начисляются по истечении каждого трёхмесячного периода, начиная с даты открытия счета карты, и причисляются к вкладу.

Если учитывать, что средства можно снять в любое время без потери начисленных процентов, то это приличная, хотя и не самая высокая для таких вкладов, процентная ставка.

Условия и параметры пенсионных карт Сбербанка

Основные условия и параметры оформления пенсионных карт Сбербанка таковы:

№№	Условия и Параметры карт / Вид пенсионной карты	Пенсионная карта МИР	Пенсионная карта MasterCard Активный возраст
1.	Платежная система	МИР	MasterCard
2.	Валюта счета карты	рубли	рубли
3.	Срок действия карты	5 лет	5 лет
4.	Территория использования	РФ	РФ
5.	Стоимость обслуживания	бесплатно	бесплатно
6.	Льготный мобильный банк	Первые 2 мес. бесплатно, далее 30р в мес.	Первые 2 мес. бесплатно, далее 30р в мес.
7.	Защита электронным чипом	да	да
8.	Оформление дополнительных карт	нет	да
9.	Установка лимита овердрафта	нет	нет
10.	Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка»	да	да
11.	Бесконтактные платежи	нет	да

Лимиты на проведение операций по счетам пенсионных карт

№№		Дебетовая карта МИР Пенсионная	Дебетовая карта Maestro Активный возраст
1.	Месячный лимит выдачи наличных денежных средств по счету карты через кассы и банкоматы Банка	500 000 руб.	500 000 руб.
2.	Суточный лимит выдачи наличных денежных средств в кассах Банка	50 000 руб.	50 000 руб.
3.	Суточный лимит выдачи наличных денежных средств в кассах дочерних банков/других кредитных организаций	отсутствует	отсутствует
4.	Суточный лимит выдачи наличных денежных средств в банкоматах Банка	50 000 руб.	50 000 руб.
5.	Суточный лимит выдачи наличных денежных средств в банкоматах дочерних банков/других кредитных организаций	50 000 руб.	50 000 руб.
6.	Суточный лимит на выдачу денежных средств без использования карты через кассы территориальных банков не по месту ведения счета	50 000 руб.	50 000 руб.
7.	Лимит на проведение операций по приёму наличных денежных средств для зачисления через ОКР в сутки	10 000 000 руб.	10 000 000 руб.
8.	Лимит на совершение операций оплаты товаров и услуг в сутки	Не предусмотрен	Не предусмотрен

Кому и как оформляется пенсионная карта МИР?

Пенсионные карты МИР – выпускаются российской национальной платёжной системой «Мир». Оператором платёжной системы «Мир» выступает АО «НСПК» (Акционерное общество «Национальная система платёжных карт»), 100% акций которого принадлежит Центральному Банку Российской Федерации, который совместно с ЦБ и обеспечивает надёжность, безопасность, удобство и доступность национальных платёжных инструментов.

Оформление пенсионной карты МИР оформляется при соответствии клиента следующим требованиям Сбербанка:

Возраст клиента - от 18 лет.
Наличие права на получение пенсии в России - для Граждан РФ, иностранных гражданин и лиц без гражданства;
Наличие постоянной или временной регистрации на территории РФ.

Что необходимо предпринять клиенту, чтобы оформить пенсионную карту МИР Сбербанка и получать на неё пенсию? Для оформления пенсионной карты необходимо:

Обратиться в удобный для вас офис Сбербанка.
Предъявить паспорт гражданина РФ и документ, подтверждающий получение пенсии.
Заполнить и подписать Заявление-анкету на получение карты.
Получить карту.
Заполнить заявление на доставку пенсии на счет в Сбербанк.

Кде оформляется перевод пенсии на полученную карту МИР? Перевод пенсии на карту МИР можно оформить в следующих организациях:

в отделении Сбербанка,
в отделении ПФР,
в отделении МФЦ.

Перевод пенсии оформляется только по месту постоянной регистрации пенсионера.

Срок действия пенсионных карт "МИР" Сбербанка

Срок действия пенсионных карт МИР Сбербанка - 5 лет . Дата окончания срока действия карты указывается на её лицевой стороне, ниже номера карты. На пенсионных картах применяется укороченный формат даты окончания срока её действия - ММ.ГГ. Цифровой укороченный формат ММ.ГГ , это когда указываются только месяц и последние две цифры года (00/00). Карта действует до последнего дня месяца (включительно), указанного на Карте.

Вместе с картой клиенту банка выдается запечатанный конверт с персональным идентификационным номером (ПИН-кодом) , который применяется при проведении операций в банкоматах, в банковских учреждениях с использованием электронных терминалов, а также может быть использован при оплате товаров и услуг в торгово-сервисных точках.

По истечении каждого пятилетнего срока действия, карта становится недействительной и банк имеет право на автоматический ее перевыпуск, но при одном условии - клиент не уведомил Банк за 60 календарных дней до истечения срока действия Карты об отказе от её использования в дальнейшем.

Клиентам необходимо своевременно обращаться в Сбербанк для сдачи карты с истекшим сроком действия и получения новой пенсионной карты, выпущенной на новый срок действия в 5 лет.

Досрочный перевыпуска Карты, т.е. выпуск новой карты до истечения указанного на действующей карте срока, осуществляется Сбербанком только при подачи Клиентом письменного заявления в Банк.

Пенсионеры, у которых на руках карта Сбербанк-Maestro "Социальная" платежной системы MasterCard, при истечении установленного на ней трёхлетнего срока смогут получить новую пенсионную карту только платёжной системы Мир. С 01 мая 2017 новый выпуск банковских карт Maestro-пенсионная «Активный возраст» платежной системы MasterCard Сбербанком прекращён.

О постепенном переводе пенсионеров на банковские карты «Мир»

Государством принято решение о переводе пенсий на банковские карты "Мир". Это значит, что выпускаемые Сбербанком Пенсионные карты платежной системы MasterCard (Maestro Активный возраст) постепенно будут заменяться на Пенсионные карты платёжной системы МИР (МИР Пенсионная).

Эта замена производится в целях обеспечения стратегической безопасности финансово-кредитной системы России и её защищённости от внешних воздействий. Как пример внешнего воздействия - это отказ американских систем Visa и MasterCard, работающих на финансовом рынке России, обслуживать выданные ими же карты банков, попавших под односторонние санкции США. То есть, и Visa и MasterCard, нарушив соглашения с банками России, подключились к санкциям, заблокировав с марта 2014 года работу карт Банка "Россия", СМП-банка, Собинбанка и Инвесткапиталбанка.

Для исключения подобных фактов Банком России внесены в Госдуму изменения и дополнения в ФЗ "О национальной платежной системе", и уже 01.05.2017 года Президент России подписал Федеральный закон № 88-ФЗ "О внесении изменений в статью 16-1 Закона Российской Федерации "О защите прав потребителей" и Федеральный закон "О национальной платежной системе".

Закон №88-ФЗ от 01.05.2017 года предусматривает поэтапный перевод пенсионеров на платежные карты "Мир", для чего:

До 1 июля 2017 года - все банки обязаны обеспечить прием национальных платежных карт "Мир", во всех своих, предназначенных для осуществления расчетов с использованием платежных карт, терминалах и устройствах, включая банкоматы.
С 1 июля 2017 - при обращении пенсионеров, для открытия нового карточного счета для перечисления пенсии, банки обязаны выдавать только карты "Мир".
По истечении срока действия выданных ранее (до 1 июля 2017г.) пенсионных карт Международных платёжных систем (Например MasterCard в Сбербанке), переоформление новых карт должно производится только на карты национальной платёжной системы "Мир". Предельный срок действия пенсионных карт международных платёжных систем - не позже 1 июля 2020г.

Сбербанк является востребованным кредитным учреждением, предлагающим своим клиентам большое количество различных программ и услуг. Пользоваться ими могут не только официально работающие граждане, но даже студенты и пенсионеры. Достаточно интересным предложением считается специальная программа, называемая «Активный возраст». Она предлагается людям старше 50 лет, ведущим активный образ жизни, предпочитающим регулярно путешествовать и постоянно пользоваться интернетом.

Основные преимущества программы

Программа заключается в выдаче человеку в возрасте старше 50 лет специальной карты MasterCard, после чего он может становиться участником соответствующего клуба. Экономически «Активный возраст» считается выгодным инструментом банка, так как к плюсам его использования относится следующее:

предоставляется бесплатное годовое обслуживание, поэтому не требуется за это уплачивать какие-либо средства;
на остаток по карте начисляется 3,5 % годовых, что позволяет дополнительно зарабатывать неплохие средства, если будет регулярно применяться карта «Активный возраст»;
предлагается льготный мобильный банк, обладающий настолько простым интерфейсом, что разобраться в нем не составит труда, причем первые два месяца не приходится уплачивать какие-либо средства за его использование, а далее его применение потребует только перечисления 30 руб. ежемесячно.

За счет таких многочисленных преимуществ карта Сбербанка «Активный возраст» пользуется заслуженной популярностью среди взрослых, целеустремленных и современных людей.

Как пользоваться картой?

Если выбирается для сотрудничества с банком программа «Активный возраст», то клиент организации получает специальную карту. Она может применяться для разных целей:

оплата многочисленных покупок в интернете, причем этот процесс считается невероятно простым за счет полноценного, уникального и понятного функционала;
проведение заграничных транзакций, поэтому пользоваться карточкой можно не только в разных отечественных магазинах, но даже и в торговых точках, располагающихся за границей;
предоставляется возможность бесконтактной оплаты, а такие действия позволяют делать покупки действительно безопасно.

Таким образом, широкое применение карты считается востребованным ее параметром среди пользователей.

Основные параметры карты

Карточка «Активный возраст» имеет определенные параметры:

она принадлежит платежной системе MasterCard;
валюта инструмента представлена рублями;
действует в течение 5 лет;
обслуживание предлагается бесплатно;
предоставляется на два месяца бесплатно мобильный банк;
применяется к этой карте бонусная программа "Спасибо от Сбербанка", а также можно пользоваться дополнительными картами и бесконтактными платежами.

Неоспоримым плюсом для многих держателей данного банковского инструмента является доступ к сервису Sberbankaktivno.ru, который позволяет вести активный образ жизни. С его помощью держатели карт могут путешествовать по уникальным и низким ценам, бесплатно просматривать актуальные видеокурсы, а также участвовать в увлекательных тематических распродажах.

Какими дополнительными возможностями могут пользоваться держатели?

Программа «Активный возраст» предлагает пользователям некоторые другие уникальные возможности:

автоплатеж, который может устанавливаться для оплаты коммунальных услуг, телефона или иных услуг, причем комиссия за ЖКХ является невысокой;
за счет использования мобильного банка держатель карты всегда может получить информацию обо всех совершенных операциях;
через "Сбербанк Онлайн" можно управлять счетом удаленно в любое время суток;
от международной системы MasterCard предоставляются многочисленные уникальные скидки и предложения;
в банкоматах разрешены безналичные переводы и списание средств;
владельцы могут становиться участниками клуба «Активный возраст» 50 от Сбербанка России, причем активные пользователи могут получать от банка разные скидки и поощрения, представленные в форме сертификатов на отдых или покупок в интернете.

Дополнительные услуги устанавливаются самими пользователями и могут применяться только при необходимости. Чтобы стать участником клуба, следует зарегистрироваться на сайте, заполнив грамотно анкету.

Какие требования предъявляются к клиентам?

Программа Сбербанка «Активный возраст» для пенсионеров предоставляется только при учете некоторых требований:

подходящий возраст, причем женщинам должно быть больше 54 лет, а мужчинам больше 59 лет;
получателем карты может быть российский гражданин или иностранец;
необходима регистрация в РФ, причем она может быть не только постоянной, но и временной.

Все требования считаются простыми и понятными, поэтому многие люди соответствующего возраста с удовольствием пользуются этим банковским предложением. После вступления в клуб граждане могут пользоваться разными уникальными возможностями, общаться друг с другом и получать поощрения от организации.

Как оформить карту?

Для получения этого банковского продукта требуется прийти в отделение Сбербанка. С собой достаточно только иметь паспорт, подтверждающий подходящий возраст гражданина.

Заполняется специальное заявление, форму которого можно взять у сотрудника организации. Оно представлено в виде анкеты. Далее надо подождать несколько дней для выпуска карты.

Какими способами можно пополнять карту?

Пополнение полученной карты «Активный возраст» может осуществляться разными способами:

Метод пополнения	Его особенности
Безналичные переводы с других карт Сбербанка	Для этого можно пользоваться "Сбербанком Онлайн" или мобильным приложением, а также СМС-сервисом или банкоматами
Платежные терминалы	Через них вносятся наличные средства, которые далее зачисляются на карту. Приходится уплачивать значительную комиссию, а также следить за правильностью введения реквизитов
Безналичные переводы с карт или счетов иных банков	Для этого надо правильно указать реквизиты отделения Сбербанка, которое выпустило имеющуюся карту. В пункте назначения перевода надо прописать ФИО держателя, номер карты и счета. Зачисляются деньги в течение нескольких дней после совершения процедуры
Использование сервиса MasterCard MoneySend	Этот сервис предоставляет возможность удобно и быстро пополнить карту. Могут использоваться наличные деньги или безналичные переводы средств с других карт. Для этого достаточно только знать номер банковского инструмента, нуждающегося в пополнении. Совершать переводы можно через интернет, для чего надо зайти на сайт системы MasterCard, а также этот способ доступен во многих терминалах, поддерживающих этот сервис. Средства поступают на счет мгновенно, но может в определенных ситуациях задержаться перечисление на несколько дней
Обращение к сотруднику Сбербанка	Для этого надо прийти в отделение банка и предоставить работнику организации информацию о номере карты. При себе надо иметь паспорт. Также надо указывать номер счета и реквизиты отделения банка, в котором был получен банковский продукт

Таким образом, каждый держатель карточки может самостоятельно выбрать, какой способ ее пополнения будет удобным для него.

Где получить информацию об операциях по карте?

Чтобы данные обо всех операциях, проводимых с помощью данной карты, были доступны держателю, можно воспользоваться разными каналами:

оформляется подписка, что позволяет получать ежемесячно на электронный адрес правильно сформированные отчеты;
СМС-уведомления могут приходить на телефон, если пользоваться приложением "Мобильный банк";
все нужные сведения могут быть получены через "Сбербанк Онлайн", причем отчет делается самостоятельно за нужный период;
обращение к контактному центру банка.

Большинство пользователей предпочитают пользоваться "Сбербанком Онлайн", так как это позволяет получать данные бесплатно, удобно, быстро и безопасно.

Основные принципы правильного использования карты

Карта «Активный возраст» являются удобной и востребованной, но чтобы пользоваться этим предложением безопасно, учитываются некоторые принципы.

Никогда не надо сообщать ПИН-код посторонним лицам. Если изменяется номер телефона, то об этом надо оповестить банк. Все покупки, совершаемые в интернете, защищаются системой 3D-Secure, за счет которой для перевода средств на телефон будет приходить СМС-сообщение с кодом. Не допускается оставлять карту без присмотра в подозрительных местах. Если снимаются средства в банкомате, то надо закрывать клавиатуру, чтобы посторонние лица не узнали ПИН-код.

Уникальная программа от Сбербанка России «Активный возраст» (от 50 лет и старше) считается востребованной среди российских граждан. Она обладает многими преимуществами и проста в использовании. Позволяет эффективно оплачивать разные покупки в интернете или магазинах. Оснащается многочисленными дополнительными возможностями и может использоваться за границей.

Знание возрастных предпочтений клиентов положены Сбербанком в основу адресных банковских продуктов. Таковой является программа, которой могут воспользоваться соискатели пенсионного возраста.

Для многих из них, время выхода на пенсию - это новый этап жизненной активности, возможности плодотворной работы на благо семьи, путешествий, нового общения, помощи родственникам.

Понимая потребности старшего поколения, банком выпущены в обращение дебетовые социальные карты, гарантирующие участие держателей в проекте Сбербанка «Активный возраст». Рассмотрим его особенности и преимущества, а также новые предложения, подготовленные банком в последние годы.

Особенности карты «Активный возраст»

Программа Сбербанка поддержки единомышленников, достигших возраста «50+», стартовала в 2016-м. В ее основе - карта «Активный возраст» Сбербанка: Maestro или MasterCard.

Рассчитана на мотивацию потребителей с активной жизненной позицией и привлечение новых клиентов, благодаря:

еженедельным поощрительным акциям, которые включают полугодовую онлайн-подписку на книги по саморазвитию и здоровому образу жизни;
возможности получения бесплатной врачебной консультации и вызова экстренной медицинской помощи;
регулярным розыгрышам с привлекательными призовыми фондами. Это может быть денежный сертификат на отдых в дорогом отеле с авиаперелетом, проведение оплаченных выходных с трехразовым питанием в загородном клубе Сбербанка или сертификат на покупки в интернет-магазинах;
страховой защите участников проекта и их родных по программам страхования жизни, имущества, гражданской ответственности перед третьими лицами. Интересом пользуется страховка на время поездок по территории страны и за рубеж, предусматривающее медицинскую и юридическую поддержку застрахованного лица.

Составная часть проекта - депозитная программа, предусматривающая открытие вкладов в рублях, с привлекательными процентами:

стандартные депозиты «Сохраняй» и «Сохраняй онлайн», без пополнения и частичного снятия. Процентные ставки - 5% при оформлении в офисе банка, 5,5% - при онлайн-открытии;
депозиты с пополнением «Пополняй» и «Пополняй онлайн». Позволяют накопить по вкладам - 4,5% и 5,0% соответственно.

В общем случае, депозитные ставки Сбербанка дифференцируются в зависимости от суммы вклада. Но карта Сбербанка «Активный пенсионер» позволит получить проценты в максимальном размере.

Возможности пенсионной карты Maestro

Пенсионная карта Маэстро Сбербанка - разновидность дебетовых носителей международной платежной системы MasterCard. Это банковская карточка начального уровня, простая и удобная в пользовании, призванная привлечь клиентов старшего возраста.

Предназначение носителя – зачисления пенсионных и социальных выплат и позволяет получить деньги в день поступления. Клиенту не надо стоять в очереди на почтовом отделении или ожидать почтальона дома, отложив все дела.

Особенности пенсионной карты Маэстро Сбербанка:

выпущена в обращение на 5 лет и защищена электронным чипом;
валюта счета и карты - российские рубли;
предусматривает бесплатные годовое обслуживание и перевыпуск по сроку;
предполагает открытие дополнительных карточных носителей;
предоставляет возможность участия в поощрительной программе Сбербанка «Спасибо»;
в случае кражи или утери пластика, ПИН-кода, стоимость досрочного перевыпуска составляет 30 руб.

С помощью карты можно расплачиваться за покупки в торговых точках, перечислить оплату коммунальных услуг, пополнить счет мобильного устройства, перевести деньги на другой карточный носитель. Если нужны наличные - деньги можно снимать в банкоматах Сбербанка, дочерних структур.

Пополнить карту можно любым удобным способом: наличными, через банкомат или через операционного сотрудника банка. Безналичное пополнение производится через систему Сбербанк-онлайн, приложение «мобильный Сбербанк». Сумма, которую можно класть на счет, не должна превышать 10 млн руб./месяц.

Перед держателем открываются новые возможности в банковском обслуживании. Можно подключить сервис автоплатежа, с помощью которого с заданной периодичностью будут списываться средства в оплату услуг ЖКХ, связи и другие регулярные платежи. Точно так же можно выполнять регулярные переводы; например, внукам, обучающимся далеко от дома.

За счет оплаты с помощью карты можно получить бонусы при покупках, до 12% стоимости от системы МастерКард, а также до 10% - от партнеров Сбербанка. Бонусная программа ориентирована на возраст клиентов, что гарантирует скидки в сети продовольственных супермаркетов, магазинов, реализующих товары для дома, на автозаправках.

Носитель позволяет приумножить сбережения. Поясним, какие проценты можно получить с картой Маэстро Сбербанка. За остаток денег, поступивших от ПФР или социальных служб, банк раз в три месяца начисляет доход в размере 3,5% годовых от суммы. При этом денежные переводы от других контрагентов не учитываются.

Управление счетом и картой осуществляется с помощью системы «Сбербанк онлайн», «Мобильный Сбербанк». Оперативную информацию по оставшимся средствам можно получить в банкоматах Сбербанка. Месячный отчет по карте заказывают у сотрудника банка или через «Сбербанк онлайн».

При осуществлении операций предусмотрено СМС-информирование; первые 2 месяца пользования носителем сообщения поступают бесплатно, в последующие периоды предусмотрен ежемесячный платеж - 30 руб.

Ограничения

Поскольку носитель относится к начальному уровню, у него есть определенные ограничения. Прежде всего, на обороте отсутствует CVC2-код, что не позволяет использовать его для оплаты покупок в интернет. Но это не делает карту менее удобной, ведь пожилые люди редко пользуются подобными услугами.

Носитель предназначен для зачисления только социальных поступлений. Если держатель продолжает работать, перечислять заработную плату на пенсионную карту нельзя.

Лимит снятия наличных

Снять наличные можно в банкоматах и операционных кассах Сбербанка, территориальных отделениях, в дочерних структурах или других банковских учреждениях. Суточное ограничение суммы составляет 50 тыс. руб., месячное - 500 тыс. руб.

При отсутствии превышения, комиссия за обналичивание не уплачивается. Если лимит превышен, размер комиссионного платежа составляет 0,5% от суммы для структур Сбербанка; в других банках - 1%, минимум 150 руб.

Действует ли за границей?

Карта не имеет ограничений в использовании в России. В ряде стран Ближнего Зарубежья - Украине, Беларуси, Казахстане, а также в Турции, Швейцарии с ее помощью можно снять наличные. Для совершения платежных операций в других государствах рекомендуется оформить носители более высоких уровней.

Карта МастерКард

Карта МастерКард «Активный возраст» принадлежит к классу Standard, что означает соответствующие возможности и привилегии. Открывается в российских рублях.

Наличие фамилии и имени владельца на лицевой стороне пластика позволяет использовать карту для расчетов за пределами России: носитель без ограничений принимается для оплаты в торговой сети, отелях. При утере карточки, снять наличные за рубежом держатель сможет по паспорту.

В отличие от Maestro, MasterCard обладает полноценным функционалом для оплаты в интернет. При эмбоссировании карты нанесен CVC2-код, который необходимо указывать для осуществления покупки.

Эмиссия карты осуществляется с возможностью бесконтактной оплаты, о чем держатель уведомляется специальной пиктограммой на фронтальной стороне карточки. Для покупок, стоимостью не выше 1000 руб., это удобно - карточка подносится к считывающему устройству и операция получает статус «одобрено». Для более дорогих покупок вводится ПИН-код.

Maestro и MasterCard - в чём основные отличия

Чтобы установить различия действующих пенсионных карт, составим сравнительную таблицу:

Показатель	Маэстро	МастерКард
1. Условия оформления
возраст держателя	От 18 лет	Для женщин - от 54-х; для мужчин - от 59-ти
Гражданство РФ	Открываются гражданам России, иностранцам и лицам без гражданства
прописка	постоянная или временная регистрация по месту проживания
Пакет документов	Заявка, личный паспорт, документ, подтверждающий получение пенсии
2.Особенности карт
МПС	MasterCard
Срок обращения	5 лет
Валюта	Российские рубли
Использование для расчетов за рубежом	Нет	Да
Годовое обслуживание, эмиссия, перевыпуск карты по сроку	Бесплатно
Стоимость досрочной эмиссии, в связи с утерей карты, PIN-кода, телефона	30 руб.
Дополнительные носители	Открываются
3. Условия пользования
Виды поступлений	Пенсии, социальные выплаты, переводы контрагентов
Виды операций	оплата в отечественной торговой сети, снятие наличных	оплата без ограничений в России и за рубежом, онлайн-платежи, обналичивание
Способы оплаты	Контактный, безналичный	Контактный, бесконтактный, безналичный
Лимиты на обналичивание	50 тыс. руб./сутки; 500 тыс. руб./месяц
Комиссия за превышение лимита	0,5% при снятии через Сбербанк; 1% - в других банках, 150 руб. - минимальны.
Поощрения	Процент на остаток по счету; «Спасибо от Сбербанка»; скидки от МС
4. Управление и контроль	«Мобильный Сбербанк», «Сбербанк онлайн», СМС-информирование

Представленная информация показывает, что условия оформления карты Сбербанка «Активный возраст» достаточно лояльные, сходны по использованию. Основные отличия- в возможностях, предоставляемых клиенту.

Накопительная карта

Получателям пенсионных выплат доступна накопительная карта Сбербанка. Это дебетовая карта, на которую копятся проценты на сумму, остающуюся на счете. Накопительная карта открывается пенсионерам по возрасту, выслуге лет, а также получателям других видов социальной помощи: инвалидам, детям, потерявшим кормильца. Поскольку пенсионный счет уже открыт, для участия подается только заявление.

Сколько начисляется процентов

Накопительная карта Сбербанка гарантирует получение процентного платежа на остаток по счету. При определении неснижаемой суммы учитываются только поступления от Пенсионного фонда и организаций социального страхования. Прочие денежные переводы и зачисления не учитываются. Зачисление дохода происходит 1 раз в три месяца, процентная ставка - 3,50%.

Проценты с не снимаемой суммы

Покажем, как производится расчёт поступлений. Например, 4 марта на счет поступила сумма пенсии 25 тыс. руб. В тот же день было снято наличности 5 тыс. руб.; 14 марта оплачено товара на 10 тыс. руб. В апреле, 4-го - очередное зачисление пенсии в 25 тыс., из которых в тот же день обналичено 6 тыс.; 20-го перечислен перевод 8 тыс.

В мае, по сроку зачислена пенсия, из которой наличкой получено 15 тыс. руб. Подсчитаем проценты на остаток по состоянию на 1-е июня.

Дата	Операция, руб.		Остаток, руб.	Дни	Доход на карту, руб.
	зачисление	расход
04 марта	25 000	5 000	20 000	с 05.03 по 13.03; за 9д	20000 х 3,5% / 365 дн. х 9 дн. = 17,26
14 марта		14 000	6 000	с 15.03 по 03.04; за 20 д	6000 х 3,5% /365 х 20 = 11,51
04 апреля	25 000	6 000	25 000	с 05.04 по 19.04; за 15 д	35,96
20 апреля		8 000	17 000	с 21.04 по 03.05; за 13 д	21,19
04 мая	25 000	15 000	27 000	с 05.05 по 31.05; за 27 д	69,90
Всего	75 000	48 000	X	X	155,82

Как видно из примера, сумма дохода небольшая, но позволит выполнить мелкие платежи: пополнить счет мобильного телефона, покрыть расходы по SMS-информированию.

Перевыпуск и переход на карту МИР

Поскольку эмиссия Маэстро и МастерКард «Активный возраст» завершена, держателям предлагается пенсионная карта МИР, которая также активно участвует в программе поддержки и мотивации старшего поколения. Пластиковый носитель эмитируется с лета 2017-го; в его основе - отечественная платежная система МИР.

Карта открывается в отечественной валюте, сроком на 5 лет. Имеет приятный внешний дизайн: желто-зеленые березовые ветки, на фоне которых - две взлетающие птички. Оформить носитель можно в подразделении Сбербанка или в местном отделении ПФР.

Требования банка для открытия счета и карты лояльны: наличие оснований для получения пенсии или соц. выплат, достижение 18-летия, постоянная или временная прописка. Гражданство держателя значения не имеет.

Носитель используется для расчетов на территории России за приобретенные товары и услуги, в онлайн-расчетах с отечественными продавцами, а также для денежных переводов, снятия наличности через банкоматы и кассы банка. Традиционные способы оплаты покупок дополнены возможностью бесконтактного платежа. За неиспользованный остаток производится начисление процентного дохода, из расчета 3,5% в год.

Обслуживание клиента проводится по льготному тарифу. Отсутствует годовая комиссия, плата за очередной выпуск пластикового носителя, платежи за СМС-информацию в первые два месяца пользования. Если потеряли карту или ПИН, перевыпуск производится по минимальной ставке.

Снятие наличности предусматривает установление суточного лимита в 50 тыс. руб., а также ежемесячно - не более 500 тыс. руб. За превышение штрафная комиссия составит:

0,5% при снятии в банкоматах и кассах банка;
от 1,0 до 1,5% в других банковских структурах; минимально - 100 руб.

Контроль состояния счета и платежей производится с помощью онлайн и мобильных приложений, внедренных банком. Дополнительные носители к пенсионной карте МИР не открываются.

По мере окончания срока действия Maestro и MasterCard социальных, переход на карту МИР происходит автоматически. Сбербанк заранее уведомляет держателя двумя СМС: о предполагаемой замене, о готовности носителя. В удобное время клиент обращается в отделение банка, сдает пластиковый носитель, окончивший действие и получает новый. При этом номер банковского счета не меняется, дополнительные документы не требуются.

Анализ отзывов

Как правило, люди пенсионного возраста используют карту только для реальных расчётов и снятия налички, поэтому особых трудностей с использованием действующих носителей не возникает. Клиентов привлекают минимальные комиссии или их отсутствие, высоко оценивается качество и доступность обслуживания сотрудниками банка.

И вместе с тем, нарекания вызывает практика открытия пенсионерам кредитных карт без предварительного согласования с потенциальным получателем. Недостаточная информированность, отсутствие навыков пользования кредиткой, приводят к накоплению задолженности.

Негативные отзывы также вызваны вовлечением пенсионеров в негосударственное пенсионное страхование.

Заключение

Карты Сбербанка для активных пенсионеров адаптированы к потребностям людей старшего возраста. Недорогие и комфортные в обслуживании, простые в обращении. Банковские карты призваны повысить материальное обеспечение пенсионеров. Но при этом, решают и сопутствующие задачи: поощряют активный образ жизни, повышают финансовую грамотность. Более подробно о пенсионных картах можно узнать в ближайшем отделении банка.

Сбербанк Российской Федерации предлагает своим клиентам широкий спектр услуг и специальных предложений. Воспользоваться ими могут официально трудоустроенные люди, студенты и пенсионеры. Для последних разработана комплексная программа под названием «Активный возраст». Она предназначена для людей старше 50 лет с активной жизненной позицией. Если вы вышли на пенсию по старости, любите путешествовать, пользуетесь интернетом, стоит воспользоваться специальным предложением «Активный возраст» от Сбербанка.

Содержимое страницы

Сущность программы для пенсионеров

Люди старше 50 лет получают специальную дебетовую карточку Мир. После этого они вправе стать участниками клуба «Активный возраст».

Преимущества программы от Сбербанка «Активный возраст»:

Бесплатное годовое обслуживание платёжного инструмента.
Моментальное поступление на карту Мир пенсионных зачислений.
Специальные условия по вкладам и прочим финансовым услугам.
Начисление на остаток на пластике 3,5% годовых при условии регулярного проведения безналичных расчётов.
Большой срок действия банковского продукта – 5 лет.
Льготное приложение «Мобильный банк» с лёгким интерфейсом.

Важно! В первые 2 месяца опция «Мобильный банк» предоставляется бесплатно. В дальнейшем с карты ежемесячно будет сниматься 30 рублей.

Если собираетесь воспользоваться комплексным предложением для активных пенсионеров, с картой Мир вам откроются широкие возможности:

Оплата покупок не только в отечественных, но и в зарубежных магазинах.
Приобретение в интернете многочисленных товаров.
Возможность совершать оплату бесконтактно.

Предложение от Сбербанка является выгодным инструментом, поэтому пользуется большой популярностью. В рамках данной программы на пенсионную карту при безналичных расчётах начисляются бонусы «Спасибо». Когда они накопятся в достаточном количестве, их можно обменивать на скидки в магазинах, сотрудничающих со Сбербанком.

Порядок получения пенсионной карты

Алгоритм подачи онлайн-заявки:

Заполнение личных данных: ФИО, адрес электронной почты, номер сотового телефона. Своё имя прописывают латинскими буквами.
Обозначение паспортных данных.
Указание места регистрации согласно удостоверяющему личность документу, выбор отделения для выдачи банковской карты.

Важно! Когда заявка будет отправлена и принята на обработку, на мобильный вышлют сообщение с обозначением срока выпуска карточного продукта.

Чтобы получить пенсионную карту Мир «Активный возраст» от Сбербанка, потребуются документы:

Заявка-анкета на оформление карты.
СНИЛС.
Паспорт, где отмечено о регистрации в Российской Федерации.

Важно! Чтобы на карту Мир поступала пенсия, в Пенсионный фонд составляют заявление.

Как пользоваться картой Мир

Когда пенсионер согласно предложению «Активный возраст» от Сбербанка оформит карту, её автоматически подключат к бонусной программе «Спасибо». 1 балл равен 1 рублю. Кэшбек-услуга даёт возможность возврата средств на виртуальный счёт при оплате покупки картой Мир. Процент вознаграждения составляет от 0,5 до 30% в зависимости от условий, предлагаемых партнёрами Сбербанка.

Платёжный инструмент Мир ничем не отличается от обыкновенных дебетовых карт и позволяет держателю выполнять стандартные операции:

Вносить деньги на баланс.
Совершать переводы физическим и юридическим лицам.
Снимать наличность.

Пенсионеры могут совершать оплату с пластика во всех точках, где принимают карточные продукты Мир.

Пополнение пенсионной карточки осуществляется различными способами:

Посредством терминала самообслуживания или банкомата.
Совершение транзакции с другой банковской карты с помощью системы «Сбербанк Онлайн», «Мобильного банка», банкомата.
Отправка средств с карточного продукта стороннего банковского учреждения, через интернет-банкинг.

Финансы можно внести в кассе сберегательного банка. Служащему предъявляют удостоверяющий личность документ и называют номер пластика.

Для перевода денег на карту Мир можно воспользоваться банкоматом, «Мобильным банком» или сервисом «Сбербанк Онлайн». Деньги приходят моментально или в течение нескольких минут. Иногда – до 24 часов.

Важно! За перевод средств комиссия не снимается.

Возможные трудности при использовании пенсионной карты

Многие пользователи банковского продукта Мир отметили ряд недостатков:

Небольшое число интернет-магазинов, которые принимают оплату с данной карточки.
За границей невозможно пользоваться картой.
Пока не все торговые сети работают с пластиковой карточкой Мир.

Руководители финансового учреждения уверяют, что подобные проблемы будут разрешены к сроку замены пенсионной карты. Возникшие трудности Сбербанк компенсирует специальными услугами.

Дополнительные возможности для пенсионеров

Став участником программы от Сбербанка «Активный возраст», вы сможете воспользоваться уникальными предложениями:

Возможность удалённого управления своим счётом в любое время.
Пользование функционалом «Автоплатёж» для пополнения баланса сотового телефона, оплаты услуг ЖКХ с минимальным комиссионным сбором.
Получение бесплатной информации о проведённых транзакциях.
Получение денег и безналичные переводы в банкоматах.

Держатели карт Мир могут вступить в клуб «Активный возраст» после 50 лет. Сберегательный банк России предоставляет пенсионерам разнообразные поощрения и скидки в виде подарочных сертификатов на приобретение товаров в интернет-магазинах или на путешествия.

Страхование пенсионеров

Для активных участников клуба предусмотрены скидки при оформлении страховых полисов трёх видов:

Страхование во время путешествий. Специальный полис поможет пенсионерам, если нужно получить медицинские услуги или произошла потеря багажа. Когда поездка прекращается преждевременно или отменяется вовсе, страховка поможет покрыть расходы.
Страхование недвижимых объектов. Различные страховые продукты защитят дом при любых непредвиденных ситуациях.
«Защита близких плюс». Пенсионер получает возможность застраховать своего супруга, детей и внуков от рисков, касающихся их здоровья. При наступлении страхового события застрахованное лицо получит возмещение на восстановление здоровья.

Важно! Чтобы получить скидку при оформлении страховых продуктов, указывают промо-код, полученный при выдаче пенсионной карточки Мир.

Вклады для пенсионеров

В рамках программы от Сбербанка «Активный возраст» для людей на пенсии действуют выгодные варианты вложения денег:

Вклады «Пополняй» и «Пополняй-онлайн». Срок – от 3-х месяцев. Процентная ставка – 3,85 и 4,1%.
Вклады «Сохраняй» и «Сохраняй-онлайн». Срок вложения – 1 месяц. Процент по вкладу – 4,2% и 4.95%.

Пенсионеры смогут оформить вклады на льготных условиях. Процент максимальный вне зависимости от вложенной суммы.

Сайт «Активный возраст»

Чтобы стать членом клуба, следует пройти регистрацию на сайте «Активно ру», разработанным Сбербанком. На портале для клиентов пенсионного возраста предлагается много удобных сервисов и разделов, где каждый человек найдёт интересную информацию. Пользователь сможет участвовать в обсуждениях вместе с другими посетителями сайта, разметив свою жизненную историю. Портал «Активно ру» представляет собой нечто среднее между форумом и соцсетью.

Раздел «Активный возраст» – это журнал, в котором сосредоточена интересная информация для пенсионеров с активной жизненной позицией. В интернет-журнале вы найдёте:

Новости, происшествия, знаменательные события.
Обсуждение психологии.
Биографии выдающихся людей.
Советы на все случаи жизни: куда отправиться в путешествие, как сэкономить деньги и многое другое.

В рубрике «Финансы» финансовая организация предоставляет пенсионерам возможность обслуживания по выгодным тарифам по всей линейке продуктов Сбербанка. Предложение касается кредитов и депозитов, а также программы лояльности «Спасибо от Сбербанка».

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

Да Нет

Важно! На социальную карту Мир поступает большее количество премиальных баллов, чем на пластики рядовых клиентов сберегательного банка.

В разделе «Выгоды» находится информация о магазинах, у которых высокий процент начисления кэшбеков и о торговых точках, где есть возможность расплатиться за приобретения бонусами «Спасибо». Вам будет легко отсортировать нужные сведения по разным параметрам благодаря продуманному поиску по фильтру.

В разделе «Здоровье» пользователь сайта легко найдёт специалиста, находящегося поблизости. Удобный функционал позволяет отфильтровать медицинских сотрудников по стоимости услуг, стажу и другим критериям.

Для пенсионеров, стремящихся к саморазвитию, на портале «Активно ру» предусмотрена интересная рубрика «Обучение». Для лиц, вышедших на пенсионное обеспечение, предложены бесплатные курсы, которые проводят высококвалифицированные специалисты.

Сбербанк Российской Федерации предлагает своим клиентам выгодные банковские продукты. Среди пенсионеров большой популярностью пользуется предложение «Активный возраст». В программе предусмотрен лёгкий функционал, который удобен для людей, пользующихся пластиком для получения пенсии. Специальное сбербанковское предложение помогает людям, вышедшим на пенсию, открыть новые уникальные возможности.

Сбербанк предлагает выгодные условия по своим услугам для всех категорий граждан, и не удивительно, ведь банк является одним из ведущих финансовых организаций страны.
К пенсионерам так же особый и подход. Например, недавно вышло предложение банка — вклад «Активный пенсионер» . Дополнительно, для вовлечения в диалог людей пенсионного возраста с банковскими менеджерами и отслеживания мнения клиентов по услугам банка, был создан сервис sberbankaktivno.ru

Какие вклады Сбербанка можно открыть на Активно ру

Вышеупомянутый сайт sberbankaktivno.ru был разработан техническими специалистами Сбербанка непосредственно для пенсионеров. Маркетолог финансовой организации ориентирую свои предложения на пожилых лиц, ведущих активный образ жизни и проявляют интерес к новым предложениям банка.

Какие интересные идеи и предложения реализованы на сайте активно ру?

Основной контекст в данном проекте на сайте Активно ru – это формирование специализированной среды общения на основе социальных сетей, где любой пенсионер, а не только клиент Сбербанка может найти для себя информацию, которая ему будет интересна, подвигнет на ведение активного и здорового образа жизни, позволит общаться с другими людьми своей возрастной группы и интересов.

Так же на сайте представлена информация обо всех актуальных акциях Сбербанка, проводимых розыгрышах, ближайших точках где можно с выгодой потратить накопленные балы Спасибо от Сбербанка. Так же можно выгодно открыть вклад.

Выгодные вклады для пенсионеров на Актвно ру

Как и было нами описано выше, помимо общей спецификации электронного ресурса, данный сайт предоставляет активным пенсионерам открыть для себя выгодный вклад. Для этого проводится специальная программа «Активный возраст».

Какие проценты по вкладам «Активный возраст» от Сбербанка будут предложены клиентам пенсионного возраста:

Карта «Активный возраст»

Настало время поговорить про дополнительные услуги для клиентов - пенсионеров.
После начала , были предприняты несколько мер по увеличению количества клиентов и Сбербанк, соответственно, выпустил банковскую Пенсионную карту Мир в рамках программы «Активный возраст».

Владельцу Пенсионной карты «мир» от Сбербанка не обязательно для получения процентов на остаток по счету в рамках вышеописанной программы. Все эти возможности открываются при оформлении пенсионной карты.
Комиссия за обслуживание пластиковой банковской карты не взимается.
Пенсия будет перечислена на счет карты мгновенно, после поступления от социальных служб.
За каждую покупку по карте Мир клиенту .
Главное преимущество Пенсионной карты Сбербанк «Мир» это зачисление на остаток по счету 3,5 процента годовых.

К тому же, ко всем описанным плюсам, сама карта является отличным надежным платежным средством. Вам не придется стоять в очереди для того, что бы снять наличность, оплата товаров или услуг осуществляется мгновенно через . Так же вся ваша пенсия поступит на вашу банковскую пенсионную карту мгновенно по факту ее поступления из Пенсионного фонда.

Оформить Пенсионную банковскую карту Мир можно в любом отделении МФЦ, обратившись в ПФР или же в офисе Сбербанка .

Мне нравится 200 Не нравится 135

Люблю изучать все новое, интересное и необычное. А так же - закутаться в теплый плед, взять горячий какао и рассказать вам о новинках финансового рынка, горячие истории из кабинетов банковских консультантов и другие интересности.